אריה גולדין: מה ההבדל בין יועץ השקעות למנהל תיק השקעות

רבים טוענים כי שוק ההון הוא השוק הכי דינמי ומרתק מבין השווקים השונים. ניתן לראות כי בערב מניה צונחת וכבר בבוקר למחרת היא עשויה לזנק. לעיתים מדובר בהפסדים או רווחים של עשרות אחוזים ביום אחד. כמו שהשאלה אם מדובר ברווח או הפסד קשורה לפוזיציה שהמשקיע תופס במניה מסוימת, זה גם מרכיב עיקרי שגורם לאנשים מסוימים להתרחק משוק ההון אך לאחרים דווקא להתקרב. כאשר אדם מעוניין להשקיע בשוק ההון ואין לו את כל הידע והניסיון הדרושים לכך, לרוב הוא ייעזר בשירותים של מומחה לשוק ההון כמו אריה גולדין. כאשר אתם מחפשים אחר מומחה לשוק ההון, יש באפשרותכם לבחור בשכירת שירותיו של יועץ השקעות או מנהל תיקי השקעות אז מה ההבדל?

יועץ השקעות

את יועצי ההשקעות על פי רוב נכיר כבר מסניפי הבנקים. יועץ ההשקעות עוסק בייעוץ ללקוחותיו בנוגע להשקעות ובעיקר בנוגע לכדאיות של מכירה, השקעה, קנייה וכו' של ניירות ערך או מוצרים פיננסיים שונים, קראו בקישור הזה בהרחבה.. יועץ השקעות רשאי גם לפרסם את המלצותיו בפומבי. כאשר יועץ השקעות נותן את עצתו, ההחלטה הסופית על ביצוע הפעולה נמצאת אצל מקבלי הייעוץ.

מנהל תיקי השקעות

מנהל תיק השקעות ובניגוד ליועץ השקעות, מבצע בעצמו את הפעולות בתיק האחזקות של לקוחותיו וזאת על פי שיקול דעתו ובהתאם למאפיינים, הצרכים והרצונות שנמצאו בבירור ובהסכם אל מול הלקוח הספציפי מסיבה זו מומלץ להיעזר במומחים לשוק ההון כמו אריה גולדין. על פי רוב, במידה ותהיו מעוניינים שהשירות יהיה דומה יותר לשירות של יועץ תיקי השקעות ולאשר כל עסקה ועסקה, תצטרכו לסכם זאת במעמד חתימת הסכם העבודה המשותפת. מכיוון שמנהל תיקי ההשקעות מנהל את התיקים בעצמו, על פי רוב ההסכם בין הלקוח למנהל דורשים אמון ברמה גבוהה.

מהם הרישיונות הדרושים?

יועצי השקעות חייבים להחזיק ברישיון ייעוץ השקעות על מנת שיוכלו לעסוק בתחום זה. יש לציין כי רישיון זה איננו מספיק ולא מאפשר לעסוק בניהול תיקי השקעות. מנהל תיקי השקעות לעומת זאת, חייב להחזיק ברישיון מתאים גם כן אך יש באפשרותו לעסוק בייעוץ השקעות ללא צורך ברישיון נוסף.