יועץ פנסיוני בלתי תלוי- קווים לדמותו

אם אתם תוהים כיצד כדאי לכם לחסוך לפנסיה שלכם בצורה הטובה ביותר אך אינכם מוצאים את התשובה. אם אתם חוששים להתייעץ עם סוכן ביטוח כלשהו מכיוון שאתם יודעים שכמה שהוא יהיה אמין ומקצועי, הוא עדיין בעל אינטרס כלשהו לגרום לכם לבחור דווקא בחברה אותה הוא מייצג ואם אתם חשים שהחיסכון הפנסיוני העכשווי שלכם לא באמת מתאים לכם, אין ספק שכדאי שתפנו אל יועץ פנסיוני בלתי תלוי. אז מיהו אותו יועץ פנסיוני בלתי תלוי ומהו תפקידו ? כל זאת ועוד תוכלו לקרוא במאמר הבא.

יועץ פנסיוני בלתי תלוי- במי מדובר?

בעוד שניתן לקבל כיום ייעוץ פנסיוני מסוכני ביטוח שונים אשר מייצגים חברות ביטוח כאלה ואחרות, ניתן למצוא כיום יועץ פנסיוני בלתי תלוי, כלומר, יועץ פנסיוני שאיננו מייצג אף חברת ביטוח או כל חברה אחרת המציעה מוצרים פנסיונים שונים. היועץ הפנסיוני הבלתי תלוי מציע שירותי ייעוץ אובייקטיבים עבור כל אדם בנוגע לפנסיה העתידית שלו. היועץ הפנסיוני מקבל את השכר שלו מהלקוח בלבד ולא מקבל עמלות כלשהן מחברות שונות המציעות מוצרים פנסיונים ועל כן, הייעוץ אותו הוא מעניק ללקוחות שלו הוא ייעוץ אותנטי, המותאם למצב הפיננסי שלהם ולצרכים הפיננסיים שלהם. היועץ יקבל את כל המידע אודות הנתונים הפיננסיים השונים של האדם ויפיק לו דוח אשר מייעץ לגבי מוצר פנסיוני תואם לו, ביטוחים שכדאי לו לבטח בהם את עצמו ועוד. בהתאם לדוח זה האדם ייגש למעסיק שלו או לסוכן הביטוח שלו ויבקש לבצע שינויים בקרן הפנסיה שלו, בביטוחים שלו, בקרן ההשתלמות, בקופת הגמל שלו ועוד.

אם אתם זקוקים לשירותיו של יועץ פנסיוני אובייקטיבי ובלתי תלוי, חשוב מאוד שתבחרו את הטוב ביותר בתחום, כדוגמת סיטרין ייעוץ פנסיוני!