ניהול תיק השקעות

מה אתם חושבים על ניהול תיק השקעות? בעוד שיש אנשים שנרתעים מכך, אחרים מבינים שניהול מסוג זה חיוני למי שרוצה שהכסף יעבוד בשבילו. כל מה שרציתם לדעת על ניהול תיק השקעות, על קצה המזלג. 

ניהול תיק השקעות – לא רק מניות 

תיק השקעות מנוהל היטב לא חייב לכלול אך ורק מניות. ניתן להוסיף לתיק ניירות ערך מסוגים שונים, על פי עקרון מוגדר מראש או בהתאם להתנהגות השווקים לאורך הזמן. למעשה, ישנם משקיעים שמעדיפים לנהל תיק ובו יותר אגרות חוב או יותר אופציות. 

איזון בין תשואה לסיכון 

מי שנכנס לתחום ההשקעות מתוך ציפייה לרווח בטוח, חשוב להבין שהמציאות מורכבת יותר. למרות שלאורך הזמן הבורסה נחשבת לאפיק רווחי, יש עליות ויש מורדות, יש טלטלות ויש הפתעות. על פי רוב, ישנו יחס הפוך בין תשואה לבין סיכון. כלומר, על מנת להשיג תשואת יתר, יש צורך ליטול סיכון גבוה יותר. עם זאת, ניתן לנהל תיק בעל רמת סיכון סבירה וסיכוי טוב לתשואה יפה. 

איך תזהו מנהל השקעות מקצועי 

ניהול תיקי השקעות לא חייב להתבצע בבנקים. ניתן לנהל תיקים גם בצורה עצמאית וגם בגופי השקעות פרטיים. כדי לזהות מנהל השקעות מקצועי כדאי:

  1. ניסיון – לבדוק מהו הרקע המקצועי שלו. 
  2. וותק – כמה זמן הוא נמצא בתחום ניהול ההשקעות. 
  3. אובייקטיביות – חשוב שהמנהל יהיה אובייקטיבי בהחלטותיו ולא מביא בחשבון שיקולים זרים. 
  4. האם הוא קשוב לצרכים שלכם – מנהל טוב תמיד יזכור שלכל לקוח צרכים והעדפות משלו. 
  5. נזילות – אם אתם זקוקים לכסף בתוך פרק זמן קצר, חשוב לוודא תמיד שההשקעות שלכם זמינות למשיכה מידית בכל עת. שאלו על כך את מנהל התיקים שלכם. 

אולי יעניין אותך גם השוואת קופות גמל להשקעה