מהי הדרך הטובה ביותר לניהול של תיק השקעות?

ניהול תיקי השקעות היא משימה קשה. ישנן אסטרטגיות רבות ושונות לבחירה, ולכל אחת יש את הסיכון שלה. הדרך הטובה ביותר לנהל תיק השקעות היא באמצעות תיק מגוון היטב של מניות ואיגרות חוב המכסה את כל השוק. זה יעזור לך להימנע מהפסדים בכל מגזר או פלח שוק אחד.

חלק מהמשקיעים ממליצים גם להשתמש באסטרטגיית הקצאה המתמקדת בנכסי צמיחה כגון מניות, נדל"ן והשקעות בעסקים קטנים. אסטרטגיה זו מסייעת בהגנה מפני ירידה בערך האחזקות הקיימות שלך ועדיין מספקת הזדמנויות לצמיחה לאורך זמן.

על המשקיעים להקים תיק עם מגוון השקעות. זה עוזר להם לגוון את הסיכון שלהם ולוודא שהם לא משקיעים יתר על המידה בסוג נכס מסוים אחד. הדרך הטובה ביותר לנהל תיק השקעות היא על ידי החזקת השקעות בעלות פרופילי סיכון שונים. לדוגמה, החזקת מניה בסיכון גבוה לצד מניה בסיכון נמוך תספק למשקיע תשואות מגוונות יותר מאשר אם המשקיע רק היה מחזיק במניה בסיכון גבוה.

השלב הראשון בניהול תיק השקעות הוא להתחיל עם תוכנית. זה יכול להיעשות על ידי הסתכלות על המצב הכלכלי שלך, כולל הגיל שלך, סובלנות סיכונים ומטרות. השלב הבא יהיה ליצור רשימה של ההשקעות שלך ולאחר מכן לנתח את רמת הסיכון של כל אחת מהן. לאחר מכן, תוכלו להתחיל להשקיע בקרנות אינדקס ולהגדיר כללים מתי כדאי לאזן מחדש את התיק.

מעוניינים בפגישה עם יועץ פנסיוני? היכנסו >>

מה אנחנו צריכים לברר ולבדוק? 

נתחיל מהיסודות כמו מהי השקעה? מהם סוגי ההשקעות השונים? מהם גורמי הסיכון הקשורים לכל סוג השקעה? ולבסוף, נדון בכמה כלים שיכולים לעזור לבצע אוטומציה של כמה היבטים של השקעה.

השקעה היא משימה מורכבת ולא תמיד קל לדעת מה לעשות. יש הרבה גורמים שצריך לקחת בחשבון כשזה מגיע להשקעה ולא כולם בשליטתך.

אין גישה אחידה לכולם לניהול תיק השקעות, אבל יש כמה קווים מנחים כלליים שיכולים לעזור לך לקבל את ההחלטות הנכונות למצבך.